01المفاهيم الأساسية
حساب المؤسسة هو الكيان التنظيمي داخل Finger Manager. يمكن أن يحتوي على أعضاء وفرق وأدوار ووحدات وبيانات أعمال متعددة. العضو هو مستخدم داخل حساب المؤسسة. الدور هو مجموعة صلاحيات. تحدد الصلاحيات ما يمكن للعضو عرضه ومعالجته وتعديله وتصديره. تستخدم الفرق لتنظيم علاقات الأعضاء.
- حساب المؤسسة
- عضو
- دور
- صلاحية
- فريق
02الأدوار الشائعة
تشمل أدوار Finger Manager الشائعة المسؤول الأعلى، المسؤول، موظف العمليات، موظف خدمة العملاء، مراجع KYC، مراجع الدفع، موظف عمليات التداول، موظف المخاطر، موظف الامتثال، والإدارة.
- المسؤول الأعلى: يدير حساب المؤسسة والأعضاء وصلاحيات الأدوار والوحدات وإعدادات النظام ونطاق البيانات وسجلات العمليات وقواعد سير العمل.
- المسؤول: يدير حسابات الأعضاء، يوزع الفرق والأدوار، يضبط بعض الوحدات، يرى بيانات الفريق، ويدير قوائم المهام والتقارير الأساسية.
- موظف العمليات: يرى بيانات العملاء، يتابع حالة العملاء، يعالج مهام العمليات، يرى التذاكر والملاحظات، ويتعامل مع قوائم المراجعة الأساسية والتقارير.
- موظف خدمة العملاء: يرى المعلومات الأساسية للعميل، ينشئ أو يعالج التذاكر، يتابع مستندات KYC الناقصة، يضيف ملاحظات، ويتلقى تنبيهات المهام.
- مراجع KYC: يرى مواد KYC، يعالج مهام المراجعة، يضع حالة موافق أو مرفوض أو بحاجة إلى مستندات، يضيف ملاحظات، ويرى السجل.
- مراجع الدفع: يرى قوائم مراجعة الدفع، يعالج طلبات الإيداع والسحب، يضع حالة الدفع، يرسل مهام الاستثناء، ويصدر التقارير ذات الصلة.
- موظف عمليات التداول: يرى حالة الحساب المرتبطة بالتداول، يعالج طلبات صلاحيات الرموز، يتابع مهام عمليات التداول، ويسجل تغيرات حالة الحساب.
- موظف المخاطر: يرى أحداث المخاطر، يعالج التنبيهات غير الطبيعية، يرى حالة مخاطر العميل، ويرسل طلبات مراجعة أو تصعيد للقيود.
- موظف الامتثال: يرى سجلات التدقيق وتغيرات الصلاحيات وتاريخ معالجة المخاطر والأحداث الاستثنائية وسجلات العمليات.
- الإدارة: ترى ملخص الأعمال وأداء الفرق وملخص المخاطر وبيانات التقارير والمؤشرات الرئيسية.
03أنواع الصلاحيات
يمكن تقسيم صلاحيات Finger Manager إلى صلاحيات عرض وصلاحيات تشغيل وصلاحيات إدارة وصلاحيات تصدير. ينبغي إعداد صلاحيات التصدير بحذر ومنحها فقط لمن لديهم حاجة عمل واضحة.
- صلاحيات العرض: عرض بيانات العملاء ومعلومات KYC وسجلات الدفع وأحداث المخاطر والتقارير وسجلات العمليات.
- صلاحيات التشغيل: الموافقة والرفض وطلب المستندات الناقصة وإرسال المراجعة وتعديل حالة العميل وإنشاء المهام وإغلاقها.
- صلاحيات الإدارة: إضافة الأعضاء وحذفهم وتعديل الأدوار وضبط الوحدات وإعداد سير العمل وإدارة معلومات المؤسسة.
- صلاحيات التصدير: تحديد ما إذا كان العضو يستطيع تصدير البيانات أو التقارير.
04نطاق البيانات
يمكن لـ Finger Manager إعداد نطاقات بيانات مختلفة حسب حاجة المؤسسة، مما يساعد على الحفاظ على أمن المعلومات وحدود المسؤولية عند التعاون بين عدة أشخاص.
- مهامي فقط
- بيانات الفريق
- بيانات قسم محدد
- بيانات منطقة محددة
- بيانات مجموعة عملاء محددة
- كل بيانات المؤسسة
05اقتراحات إعداد الأدوار وأفضل الممارسات
يمكن للفرق الصغيرة البدء بأدوار المسؤول وموظف العمليات والمراجع والإدارة. ويمكن للفرق المتوسطة فصل خدمة العملاء و KYC ومراجعة الدفع والمخاطر والإدارة. أما الفرق الكبيرة فيمكنها إنشاء أدوار أكثر تفصيلا حسب المقر والمناطق وإدارة IB وخدمة العملاء و KYC وعمليات الدفع وعمليات التداول والمخاطر والامتثال والإدارة.
- مبدأ أقل صلاحية: يجب أن يمتلك العضو فقط الصلاحيات اللازمة لإنجاز عمله.
- راجع الصلاحيات بانتظام، خصوصا بعد تغييرات الموظفين أو الأدوار أو إعادة هيكلة الفرق.
- امنح صلاحيات المسؤول بحذر للمستخدمين الأساسيين الموثوقين فقط.
- احتفظ بسجلات للعمليات المهمة مثل الموافقة والرفض وتغيير الصلاحيات والتصدير ومعالجة المخاطر.
- عالج الاستقالة وتغيير المنصب بسرعة عبر تعطيل الحساب أو تعديل الصلاحيات.
06خطوات إطلاق نموذج الأدوار
يمكن للمؤسسة إطلاق نموذج الأدوار عبر رسم الهيكل التنظيمي، تأكيد الفرق التي ستستخدم Finger Manager، تعريف مسؤوليات كل فريق، إعداد الأدوار الأساسية، إعداد صلاحيات العرض والتشغيل، إعداد نطاق البيانات، دعوة الأعضاء، اختبار الصلاحيات، الإطلاق الرسمي، ثم مراجعة الصلاحيات دوريا.
- نموذج الأدوار ليس إعدادا لمرة واحدة. يمكن للمؤسسة تعديله باستمرار حسب نمو الأعمال ومتطلبات الإدارة الداخلية.
