01워크플로의 기본 구성
표준 워크플로는 일반적으로 작업 출처, 처리 역할, 처리 상태, 작업 기록, 알림으로 구성됩니다. 워크플로의 목적은 각 항목의 출처, 처리자, 처리 상태, 작업 기록, 후속 결과를 명확히 하는 것입니다.
- 작업은 고객 신청, 시스템 알림, 외부 시스템 동기화, 관리자 생성, 리스크 규칙 트리거, 팀 내부 제출에서 발생할 수 있습니다.
- 각 워크플로에는 명확한 처리 역할이 있어야 합니다.
- 팀이 각 항목의 현재 단계를 알 수 있도록 명확한 상태가 필요합니다.
- 중요한 작업은 모두 기록되어야 합니다.
- Finger Manager는 모바일 앱 또는 시스템 알림으로 관련 담당자에게 작업 처리를 알릴 수 있습니다.
02작업 출처
작업은 고객 온보딩 신청, KYC 보완 자료 요청, 입금 신청, 출금 신청, 계정 권한 변경, 심볼 규칙 조정, 리스크 이벤트 알림, 보고서 내보내기 작업, 고객 서비스 티켓, 관리자 수동 생성 작업에서 발생할 수 있습니다.
- 고객 온보딩 신청
- KYC 보완 자료 요청
- 입금 신청
- 출금 신청
- 계정 권한 변경
- 심볼 규칙 조정
- 리스크 이벤트 알림
- 보고서 내보내기 작업
- 고객 서비스 티켓
- 관리자 생성 작업
03처리 역할과 처리 상태
일반적인 역할에는 운영 담당자, 고객 서비스 담당자, KYC 검토자, 결제 검토자, 트레이딩 운영 담당자, 리스크 담당자, 컴플라이언스 담당자, 관리자, 경영진이 포함됩니다. 일반적인 상태에는 대기, 처리 중, 보완 자료 대기, 재검토 대기, 승인, 거절, 완료, 종료, 에스컬레이션, 예외 처리가 포함됩니다.
- 역할별로 볼 수 있는 데이터와 처리할 수 있는 작업 유형이 다를 수 있습니다.
- 상태 변경은 기록되고 나중에 확인할 수 있어야 합니다.
04작업 기록과 알림
작업 기록에는 일반적으로 작업자, 작업 시간, 작업 내용, 처리 결과, 메모, 첨부 또는 증빙 자료, 상태 변경, 검토 의견이 포함됩니다. 알림에는 새 작업 알림, 승인 알림, 보완 자료 알림, 리스크 알림, 지연 알림, 작업 완료 알림, 상태 변경 알림이 포함됩니다.
- 이 기록은 내부 검토, 고객 분쟁 처리, 감사 추적, 관리 분석에 사용할 수 있습니다.
- 모바일 알림은 누락 처리와 지연 처리를 줄이는 데 도움이 됩니다.
05일반적인 워크플로 예시
Finger Manager는 고객 온보딩, KYC 후속 처리, 입금 검토, 출금 검토, 리스크 이벤트 처리, 보고서 내보내기 같은 일반적인 워크플로를 지원할 수 있습니다.
- 고객 온보딩 워크플로: 고객이 자료를 제출하고 시스템이 작업을 생성하며 운영 담당자가 완전성을 확인하고 KYC 검토자가 검토하며 필요 시 보완 자료를 요청하고 승인 후 고객 상태를 업데이트합니다.
- KYC 후속 처리 워크플로: 고객 자료가 KYC 큐에 들어가고 검토자가 승인, 거절 또는 보완 필요를 표시하며 고객이 자료를 보완하면 다시 검토됩니다.
- 입금 검토 워크플로: 고객이 입금 신청을 제출하고 시스템이 결제 검토 작업을 생성하며 운영 또는 재무 담당자가 상태를 확인하고 결과를 기록합니다.
- 출금 검토 워크플로: 검토자가 계정 상태, KYC 상태, 리스크 알림을 확인하고 필요하면 리스크 또는 경영진 재검토로 제출합니다.
- 리스크 이벤트 처리 워크플로: 리스크 처리 작업이 생성되고 리스크 담당자가 이벤트 세부 정보를 확인하여 리스크 등급에 따라 처리하거나 에스컬레이션합니다.
- 보고서 내보내기 워크플로: 사용자가 보고서 내보내기 작업을 제출하면 시스템이 보고서 큐를 만들고 내보내기 시간, 작업자, 보고서 유형을 기록합니다.
06워크플로 설계 원칙
워크플로 설계는 단순하고 명확하며 권한이 분명하고 상태 추적과 기록 검토가 가능하며 모바일 협업을 지원해야 합니다.
- 단순하고 명확함: 각 워크플로는 누가 무엇을 처리하고 다음 단계가 무엇인지 팀이 알 수 있어야 합니다.
- 명확한 권한: 각 역할은 책임 범위 안의 데이터만 보고 처리해야 합니다.
- 상태 추적 가능: 채팅 기록이나 수동 질문에 의존하지 않고 작업 상태를 확인할 수 있어야 합니다.
- 기록 검토 가능: 중요한 처리 작업은 감사와 분쟁 처리를 위해 로그로 남겨야 합니다.
- 모바일 협업 가능: 중요한 작업과 알림은 모바일에서 보고 처리할 수 있어 응답 속도를 높입니다.
07워크플로 출시 제안
Finger Manager 워크플로를 출시하기 전에 기존 업무 프로세스를 정리하고 각 프로세스의 책임자를 확인하며 작업 상태를 정의하고 역할 권한을 설정하고 알림 규칙을 확인하고 일반 메모와 검토 사유를 준비한 뒤 소규모 테스트 후 더 많은 팀으로 확장할 수 있습니다.
- Finger Manager는 간단한 프로세스부터 시작하고 점진적으로 더 많은 모듈과 자동화 기능을 추가할 수 있습니다.
